はじめに
あけましておめでとうございます。
2026年がスタートしました。本年も当ブログをよろしくお願いいたします。
さて、毎月恒例の資産状況の棚卸しを行いました。
今回は2026年1月時点での総資産と、その内訳について記録しておきます。
市場の変動はありますが、総資産3,000万円台をしっかりと維持できています。
2026年1月時点の総資産
現在の資産状況は以下の通りです。
※実際の資産管理画面のキャプチャ
- 資産総額：30,568,611円
大台である3,000万円を超えた状態（アッパーマス層）を継続できており、精神的にも少し余裕が出てきました。
資産の内訳（ポートフォリオ）
資産クラスごとの詳細な内訳は以下の通りです。
| 項目 | 金額 | 比率 |
| 預金・現金・暗号資産 | 7,261,392円 | 23.75% |
| 株式（現物） | 14,133,372円 | 46.23% |
| 投資信託 | 7,478,437円 | 24.46% |
| FX | 1,692,988円 | 5.54% |
| ポイント・マイル | 2,422円 | 0.01% |
アセットアロケーションの分析
現在の比率を見てみると、**「現金：投資資産」の比率がおよそ「24：76」**となっています。
- 株式（現物） 46.23%ポートフォリオの核となっている部分です。ここには、私の投資のメインである高配当株（日本株・米国株）が含まれています。配当金という「キャッシュフロー」を生み出してくれる重要なエンジンです。
- 投資信託 24.46%こちらは新NISAのつみたて投資枠などで運用しているインデックスファンド（VTIやVIGなど）が主となります。将来の資産最大化に向けた「守りつつ増やす」部分です。
- 現金比率 約24%生活防衛資金に加え、暴落時に買い向かうための余力として、総資産の約4分の1を現金（および流動性の高い資産）で確保しています。個人的には、攻めと守りのバランスとして心地よい水準だと感じています。
今後の投資方針
2026年も基本的には方針を変えず、以下の点を意識して運用を続けていきます。
- 高配当株の積み上げ配当再投資を加速させ、チャリンチャリンと入ってくる不労所得を育てていきます。
- 新NISA枠の活用非課税メリットを最大限活かすため、投資信託への積立は淡々と継続します。
- 現金比率の維持市場が好調な時こそ現金を枯渇させず、チャンスを待ちます。
まとめ
資産3,000万円を超えてくると、日々の株価変動で動く金額も大きくなり、給与所得を超えるような変動をすることもあります。
しかし、一喜一憂せずに「淡々と続けること」こそが資産形成の近道だと改めて感じています。
今年もコツコツと資産を育てていきましょう。
コメント